Bonjour à tous,
Cette mise à jour vise surtout à faciliter la révision et la mise à jour des plans existants. Elle devrait vous éviter beaucoup de clics et réduire le risque d’oublier des renseignements importants.
Réviser et modifier tous vos comptes
Une nouvelle page Modifier tous les comptes présente vos comptes sous forme de fiches avec leurs propriétés pertinentes.
Vous pouvez filtrer la page pour afficher :
- Tous les comptes
- Les comptes nouvellement importés de Wealthica qui doivent encore être révisés
- Les comptes qui nécessitent habituellement une mise à jour annuelle, comme les FERR, les FRV, les REEE, les REEI et les IRA
Cette page devrait être particulièrement utile après l’importation de plusieurs comptes depuis Wealthica. Vous pouvez réviser les propriétaires, les bénéficiaires et les autres renseignements requis sans devoir parcourir plusieurs formulaires pour chaque compte.
Les comptes plus complexes, comme les REEE et les REEI, conservent un lien vers leur formulaire détaillé lorsque des renseignements supplémentaires ou l’historique des cotisations sont nécessaires.
Modification des comptes et des revenus sur une seule page
Lorsque vous ajoutez un nouveau compte ou un nouveau revenu, l’application MoneyReady continuera de vous guider, étape par étape, dans les formulaires nécessaires.
Toutefois, une fois l’entrée créée, vous savez généralement déjà de quoi il s’agit. Lorsque vous modifiez un compte ou un revenu existant, les renseignements généraux et les champs propres à son type sont maintenant regroupés sur une seule page.
Cette amélioration est particulièrement utile pour les régimes de retraite à prestations déterminées, les rentes, les revenus locatifs et les comptes de retraite, dont les renseignements étaient auparavant répartis sur plusieurs écrans.
Meilleure gestion des anciens plans ou des scénarios sauvegardés de la TIME MACHINE qui ont été restaurés
Certaines dates qui se trouvaient dans le futur au moment de la création d’un plan peuvent éventuellement être dépassées. Nous avons ajouté des vérifications et des directives plus claires pour des situations telles que :
- L’âge prévu de conversion d’un REER, d’un régime de retraite à cotisations déterminées ou d’un CRI qui est maintenant dépassé
- Une date prévue d’achat de rente qui est maintenant dépassée
- L’achat prévu d’une propriété associée à un CELIAPP dont la date est maintenant passée
- Une date d’échéance de placement qui nécessite une révision
- D’anciennes entrées comportant des dates de début et de fin incohérentes
Lorsque cela est possible, l’application MoneyReady corrige automatiquement les anciennes données qui ne présentent aucun risque. Lorsque votre intervention est nécessaire, elle identifie l’entrée concernée et vous dirige vers la page appropriée. Des mesures de protection supplémentaires empêchent également les anciennes entrées problématiques de provoquer des opérations inappropriées dans la TIME MACHINE.
Si vous n’avez pas révisé votre plan récemment, c’est un bon moment pour consulter COMPTES et REVENUS avant de lancer votre prochaine TIME MACHINE.
Comme toujours, vos questions, suggestions et commentaires sur tout élément qui vous semble peu clair sont les bienvenus.
Elisabeth